Чем торговля криптовалютами отличается от торговли любыми другими активами, такими как фиатная валюта, акции или облигации? Существует довольно много различий, но главное отличие заключается в том, что криптовалюты имеют свои собственные криптовалютные биржи, которые либо централизованы, либо децентрализованы.
В последние годы популярность и распространение криптовалют возросла. Это потому, что они предлагают супер дешёвые безграничные способы отправки и получения денег и новые инвестиционные возможности. Кроме того, многие люди мигрируют в криптовалюту в качестве хранилищ ценностей, чтобы защитить свои сбережения от индивидуальной и коллективной правительственной инфляции.
Мы решили подробно сравнить централизованные и децентрализованные криптовалютные биржи и показать, почему будущее может больше склоняться к дальнейшему внедрению децентрализованных бирж.
Централизованные криптовалютные биржи (CEX)
Криптовалютные биржи позволяют людям покупать или продавать фиат за криптовалюту или наоборот и обменивать одну криптовалюту на другую. Сегодня более 90% всей криптоторговой деятельности происходит на централизованных биржах. Они имеют самую большую долю рыночного капитала и предлагают больше ликвидности, чем децентрализованные биржи, что делает их более популярными.
Вторичные кошельки
Пользователи должны создать учётную запись на определенной криптовалютной бирже, которая действует как служба условного депонирования для наблюдения за транзакцией с обеих сторон. Они также требуют, чтобы вы перевели свою криптовалюту с личного кошелька криптовалюты на кошелёк биржи.
Аналогично, если вы покупаете криптовалюту с помощью фиата, биржа хранит вашу новую криптовалюту в кошельке учетной записи. Обычно это проще и удобнее, если вы хотите начать торговать, но в противном случае рекомендуется перевести свои средства на личный криптовалютный кошелёк, который намного безопаснее и может быть доступен только вам.
Несомненный плюс центролизованных криптовалютных бирж заключается в том, что они быстры, предлагают широкий спектр криптовалют и фиатных пар, а также дешёвые комиссии за транзакции. Они также предлагают различные торговые инструменты, простые интерфейсы и различные методы покупки криптовалюты с помощью фиата, что делает их гибкими и очень удобными.
Самые известны и популярные централизованные биржи — Binance, Huobi, OKEx и Crypto.com
Минусы централизованных бирж
Централизованные биржи — это сторонние поставщики услуг, которые позволяют трейдерам покупать и продавать фиат или криптовалюту, используя различные совместимые торговые пары. Однако это идёт вразрез с самой сутью крипто-технологии, которая заключается в децентрализации, устранении сторонних сервисов и сопутствующих финансовых сдвигах и влиянии.
Их централизованная структура представляет некоторые риски, одним из которых является подверженность взлому. За последнее десятилетие были взломаны десятки централизованных бирж, где преступникам удалось скрыться с криптовалютами на сотни миллионов долларов.
Децентрализованные криптовалютные биржи (DEX)
Децентрализованные биржи несут в себе истинный дух децентрализованных финансов (DeFi). Это децентрализованные торговые платформы, которые автоматизируют весь процесс покупки и продажи с помощью смарт-контрактов.
Пользователи торгуют непосредственно со своих кошельков в распределенной сети бухгалтерских книг и устраняют единственную точку сбоя, присутствующую на централизованных биржах.
Децентрализованные биржи существовали так же долго, как и централизованные, но они были менее популярны и медленнее развивались по разным причинам. Различные концепции DEX использовали разные подходы на протяжении многих лет, но все они имеют две общие черты.
Они устраняют необходимость для пользователей передавать свои средства третьей стороне, и они торгуют крипто-на-крипто. Это означает, что на данный момент людям все ещё нужны централизованные биржи для торговли криптографией с фиатом.
Ещё одной уникальной особенностью DEX является возможность атомарных свопов в режиме реального времени (по цепочке), что означает, что пользователи могут передавать криптовалюты через различные экосистемы блокчейна. Это связано с тем, что, хотя блокчейн-сети децентрализованы, они всё ещё являются автономным программным обеспечением, которое на данный момент не может одновременно взаимодействовать с другими.
Интерфейсы децентрализованных криптовалютных бирж могут быть немного необычными для новичков, поскольку они требуют существенных знаний о том, как функционируют криптосети; в противном случае было бы легко потерять деньги.
Самые популярные децентрализованные криптовалютные биржи — Uniswap и PancakeSwap
Заключение
Централизованные криптовалютные биржи на самом деле играют решающую роль в внедрении криптовалюты. Тем не менее, по мере того, как все больше людей используют их и оставляют на них свои средства, они угрожают всей доктрине децентрализованной концепции криптовалют.
С другой стороны, децентрализованные биржи предлагают свои торговые преимущества от кошелька к кошельку, но они не так популярны и просты в использовании, как централизованные биржи. Технологические достижения и существование гибридных бирж позволят пользователям сохранить право собственности на свои средства и по-прежнему иметь легкость и удобство транзакций.
